怎么从2300多位基金经理中,筛选出一份优质名单?

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一个人的名字也许会起错,但外号却是绝不会起错的,有的人明明其笨如牛,也可以起个名字叫聪明;但一个人的外号若是疯子,他就一定是个疯子。

——古龙《多情剑客无情剑》

 文 / 巴九灵(微信公众号:吴晓波频道)

用外号去看一个人,是一个比较好的方法,但应该不能用在蔡嵩松身上。

这位新晋的网红基金经理,今年已经和他所管理的诺安成长混合基金一起,上了好几次热搜。根源就是他的操盘风格太过特殊:一直重仓半导体芯片股票,而且很少应对回撤,所以每当芯片板块暴跌,他就会被骂上热搜。

在本周之前,他的外号是“菜狗”。网友给他编了各种段子:

没有一个男人能让我撕心裂肺,除了蔡嵩松。

我想抄诺安的底,诺安想抄我的家。

诺安挣钱诺安花,一分别想带回家。

本周一,芯片板块大涨,诺安成长混合基金也跟着飞涨,于是他的外号又变成了“蔡哥”。

可是,人生的大起大落有时候就是这么刺激,周二、周三芯片板块大跌,“诺安”的话题热度再度飚升,“蔡哥”又变回了“菜狗”。

诺安成长混合基金近日的净值波动

这两年,随着理财知识的普及,大家对基金经理的关注度直线上升,一些知名基金经理的市场号召力更是非同凡响。

但是,关注与争议往往是相伴而生的,与关注度一起上升的,是被骂的风险。再厉害的基金经理也很难逃脱被骂的命运,而且,被骂的理由还五花八门,甚至可以完全相反。

比如,原东方红基金的林鹏,被基民怒斥为“没有责任心”,是因为他离职转做私募;富国天惠的朱少醒,被基民批评“不再把心思100%放到基金上”,则是因为他业绩优异,升了职。

投多了会被骂,投少了也会被骂;离职的会被骂,升职的也会被骂。说穿了,做基金经理,被骂只有一个原因——基金跌了。在基民们看来,只要基金跌了,基金经理连呼吸都是错的。

基金投资,就是投资者将钱交给基金经理来打理,获取收益的同时也承担风险,并支付一定管理费。从这个角度来说,可以把基金经理理解成“被你雇来做投资”的人。那么,关注基金经理当然是没错的。

前提是,你真的懂得怎么去评判一位基金经理的水平。

在这里,小巴提供一个简单的标准:从业超过7年,且年均回报大于15%。

前天,吴晓波频道最新筹划的精品课程《我的基金计划》上线了。在课程里,我们就按照这个标准,对目前登记在册的2300多位经理做了一次筛选,排名前10位的经理如下图所示:

这当中,既有常年稳定盈利的老牌基金经理,也有最近几年集中爆发的少壮派基金经理,足以作为新手投资者的参考。

原吴晓波频道理财专栏作者孙振曦老师,就持有榜单上排第一的谢治宇所管理的兴全和润成长混合基金,坚持了7年,获得了300%以上的收益。

在《我的基金计划》课程里,孙振曦老师作为主讲人,将讲解基金投资的基础知识,并分享自己的投资经验。

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当然,这张表只个重要参考,小巴所说的标准也不是焊死的,不能一竿子打死一船人。

比方说,某个基金经理在其他各方面表现都不错,那从业时长的条件就可以适当放宽;某个基金经理多年来表现都很稳定,只是年均回报离15%还差一点,那也值得考虑。

接下来,我们还要进一步筛选,找出那些跟自己的投资观念更契合的基金经理。

很多人会在基金出现业绩回撤后,割肉卖出,然后痛骂基金经理无能。可过一段时间再看,基金业绩多半又回来了。所以,很多时候并不是基金经理无能,而是投资者自己没耐心,没拿住。

那么怎么才能让自己保持耐心,拿得住呢?

一个最好的办法,就是去寻找跟自己投资观念契合的基金经理。

只有在投资观念上保持契合,你才能足够信任他。赚了不急着落袋为安,亏了也不急着割肉止损,从而持有得更安心、更长久。否则,多半会像散户炒股那样,在追涨杀跌中亏得一塌糊涂。

有些朋友喜欢巴菲特那样的价值投资观念,那就应该去找那些关注股票长期价值的基金经理。比如易方达蓝筹精选的张坤,他持有上海机场3年,泸州老窖5年,五粮液和茅台6年多,坚守具有长期价值的行业,是典型的长跑选手。

如果你觉得价值投资的弹性不足,可以选择那些兼顾短期成长与长期价值的基金经理。比如兴全合润分级混合基金的谢治宇,在他常配置的行业中,跑赢指数胜率达到50%以上的行业有16个,配置频次在20次左右的行业有14个,展现了非常强的进攻属性。

同样的道理,如果你想集中投资某个行业,就应该去找历史持仓股票都在这个行业的基金经理;如果你希望在短期波动中赚取收益,就应该去找换手率很高的基金经理。

不同的观念,对应不同的操作风格,而这些相关数据都是公开的,只要你有心去观察,就能找到解答。

从这个角度看,被骂上热搜的蔡嵩松其实也有一些可取之处,至少他有明确的风格:他是从半导体行业出来的,一直研究半导体,基金也重仓半导体,不管出现什么负面新闻,他都不动摇自己对半导体的信心。

成熟的投资者,可以去质疑他的操盘水平,并判断是否与自己契合,但不应该因为业绩波动就去骂他。

如果连基金经理的风格和水平都不知道,那为何买这只基金呢?如果知道了还选择买,那亏了为何还要骂“菜狗”呢?到底谁菜呢?

正确的基金投资方式,是在决策之前,就思虑周全。当然,这需要不少的知识支撑和心态建设,很多人都做不到。

所以,我们开设了精品课程《我的基金计划》,来解决大家的这个困扰。

7位主讲老师将从不同的角度去讲解基金投资的知识,并分享自己的个人投资经验。为了防止纸上谈兵,这门课程将有70%的部分是实践分享课,每天都有专业团队答疑,每月则会有一次直播分享课,剖析当下的市场行情。

基金投资,不是一场看眼缘选基金经理的赌博,也不是看排名选基金的跟风,而是自己对财富认知的变现。当你提高了你对财富的认知以后,你的财富自然也会慢慢追上你的认知,也不再需要把哪个基金经理骂上热搜。

现在,你准备好提高认知了吗?

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